Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?

La gestion du patrimoine est une discipline de conseil en placement financier qui intègre la planification financière, la gestion de portefeuille d’actions, l’investissement immobilier et un certain nombre d’autres services. Ces plans financiers sont conçus pour atteindre des objectifs individuels grâce à une gestion appropriée des ressources financières du client. C’est aussi ce qu’on appelle une forme de banque privée de haut niveau pour ceux qui sont assez prospères. Pour tirer le meilleur parti de cette stratégie, il faut disposer d’une richesse importante.

L’intérêt de la gestion de patrimoine

Lorsque l’on bénéficie d’un bon revenu chaque mois grâce à un salaire ou un investissement élevé – ou les deux – il est facile de perdre le contrôle de ses dépenses et de se retrouver avec des pénuries de liquidités à la fin du mois. La gestion de patrimoine prévient cette difficulté et aide à tirer le meilleur parti de son patrimoine afin de pouvoir atteindre ses objectifs sans manquer de liquidités à tout moment.

Même si la plupart des gens font appel à des conseillers financiers professionnels pour les aider à gérer leur argent, les personnes qui gagnent plus d’argent peuvent plus spécifiquement obtenir des avantages conséquents avec les conseils appropriés. En recevant des conseils judicieux de la part de conseillers qui savent vraiment comment gérer l’argent, il est possible d’obtenir beaucoup plus que ce que l’on imagine.

En faisant appel à un cabinet de gestion de patrimoine, vous aurez des réponses à vos questions de planification financière et obtiendrez un plan d’action efficace pour vous aider à suivre vos progrès vers l’atteinte de vos objectifs spécifiques. Entre autres choses, le processus peut porter sur un ou sur l’ensemble des domaines suivants :

  • Planification des flux de trésorerie,
  • Planification de la retraite,
  • Protection des actifs,
  • Protection du revenu,
  • Gestion de la dette,
  • Examen de la gestion des investissements,
  • Planification successorale et fiscale générale.

Ce que le gestionnaire de patrimoine peut faire pour vous

La gestion de patrimoine ne désigne pas les agents d’assurance, les courtiers, les comptables ou les avocats en planification successorale. La gestion de patrimoine est dédiée à votre situation patrimoniale actuelle et à votre demande. Elle peut aussi vous fournir des recommandations quant à d’autres sources de conseils professionnels.

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Voici ce que le gestionnaire de patrimoine peut faire pour vous. Mais ce n’est là qu’un échantillon des services que ces professionnels peuvent fournir. Les services des gestionnaires de patrimoine sont personnalisés en fonction de vos objectifs et de vos données personnelles, et vont de la préparation de votre retraite à la réduction de vos impôts. Les gestionnaires de patrimoine peuvent offrir ce qui suit :

  • Conseil en investissement,
  • Planification financière,
  • Planification successorale,
  • Services de fiducie,
  • Stratégies fiscales,
  • Planification du patrimoine familial,
  • Planification philanthropique,
  • Gestion des risques,
  • Planification de la retraite,
  • Planification juridique,
  • Services bancaires.

Les avantages de la gestion de patrimoine

Les avantages de la gestion de patrimoine, même si vous ne vous considérez pas comme riche, sont en fait très larges.

L’atteinte de ses objectifs financiers

Les plans sont conçus pour vous aider à atteindre vos objectifs à court, à moyen et à long terme, tout en vous donnant suffisamment d’argent pour mener le mode de vie qui vous tient à cœur. Cela peut avoir des conséquences positives qui peuvent atteindre les générations futures. Ainsi, au lieu de gaspiller votre richesse, vous l’optimiserez pour vous et vos enfants et petits-enfants.

De meilleures décisions financières

Il y a beaucoup de choses sur lesquelles vous avez peu de contrôle et qui peuvent avoir une incidence sur votre patrimoine : les revers des marchés boursiers, l’économie mondiale, les licenciements et les maladies affectent tous votre situation financière.

Et bien sûr, certaines choses que vous contrôlez, comme les décisions d’investissement, les choix de logement et les décisions de vie, ont également un impact important sur le montant d’argent que vous avez. Autrement dit, si vous prenez de mauvaises décisions financières, votre patrimoine en souffrira. Mais il se peut que vous ne reconnaissiez pas toujours quand une décision est une mauvaise décision à moins d’avoir de l’expérience et une formation dans ce domaine.

C’est pourquoi vous gérez généralement mieux vos finances lorsque vous recevez des conseils d’un planificateur financier professionnel. C’est particulièrement vrai lorsqu’il s’agit d’investir dans des actions ou dans d’autres formes d’investissement.

La préparation du futur

Une bonne gestion financière consiste en grande partie à décider de la façon de distribuer votre patrimoine pour le bénéfice des générations futures. Il se peut que vos souhaits ne soient pas toujours pris en compte, à moins que vous n’ayez reçu le type de conseils qui seront mis en œuvre d’une manière qui ne peut être modifiée.

Lorsqu’il s’agit de recevoir un héritage, de nombreuses familles se retrouvent dans une lutte acharnée, surtout lorsqu’il y a divorce et remariage. La résolution des problèmes pour qu’il n’y ait pas de conflits après votre départ nécessite habituellement le service d’un planificateur financier chevronné qui a de l’expérience dans la réalisation d’une plantation.

Une gestion fiscale optimisée

Enfin, la gestion de patrimoine peut vous aider à contrôler des dettes qui peuvent être sans fin. Il peut également réglementer vos impôts afin que vous ne gaspilliez pas plus que ce dont vous avez légalement besoin lorsque vous devez payer des impôts.

gestion de patrimoine c'est quoi

Pourquoi travailler avec un cabinet de gestion de patrimoine ?

Quiconque tente de gérer son patrimoine par ses propres moyens sait qu’il y a beaucoup d’éléments en mouvement. Il est facile de se sentir dépassé et les erreurs peuvent avoir un impact énorme sur votre style de vie.

L’objectif principal d’une société de gestion de patrimoine est de gérer toutes ces pièces mobiles afin que vous puissiez passer votre temps à profiter pleinement de votre patrimoine au lieu de le gérer. Ces sociétés disposent souvent d’une équipe de conseillers financiers ayant de l’expérience et qui offrent des conseils sur un large éventail de questions de planification financière et de gestion des placements. Ils vous aident à prendre des décisions financières importantes pour vous et votre famille.

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